一公司非法吸收公众存款1.26亿元

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“上海总部监管，投资门槛适中，投资类别多元，投资领域合理，专业团队操盘，实地运转维护，高额返利，优质固收。”听着逻辑合理、收益满意、融合情怀的营销，不少投资者按捺不住内心的“窃喜”，一笔笔源源不断注入，累计1.26亿元人民币涌向“致富之旅”。然而，美丽的承诺背后却是“爆雷”无法兑付的窘境。法网恢恢，最终被告人受到法律的惩处。近期，润州区检察院依法以非法吸收公众存款罪对被告人肖某等5人提起公诉，法院最终判处有期徒刑一年至三年不等刑罚，并处罚金。

谎称线下实体运行

“投资要坚持安全与收益并重！让大家担心有风险的事我们不做！公司由上海总部直营，在镇江本地设立营业部实体运转，工作团队始终陪伴在你们身边，确保投资指导面对面、排忧解难零距离，安全有守护，收益有保障。”若不是现场聆听了这煽情的演讲，真不敢相信踏入社会20多年、大专文化、长期无稳定工作的肖某，摇身一变成了上海专业金融公司的“高管”。然而，现实生活中的肖某原本零散做着一些小生意，偶然经人介绍她加入唯“业绩”论的上海市某网络科技有限公司镇江分公司。该公司2017年9月在镇江设立线下理财门店开展业务，2018年7月注册成立分公司，长期违反国家金融管理规定，组织团队通过发传单、口口相传等方式，承诺10%至12%的高额固定收益为饵，吸引社会不特定公众投资。

“怀旧”“科技”为幌

“现在国家打击非法吸收公众存款力度越来越大，法律法规日趋完善，投资者的警惕性也逐渐提高，我们只有抓住不同投资者的心理需求和精神需求，才能出业绩！比如，有的人有怀旧情结，我们就主推‘银票通’，获取同理心；有的人有科技情结，我们就力荐‘盾构机’；有的重风水玄学，我们就推出‘万顺’，总之要因人施策，对症下药。”肖某向自己团队的业务员们讲解着营销策略。

业务员们通过与客户签订投资理财合同，推销三类“产品”：债券类、有限合伙类、股权类。债券类主推“银票通”，用有年代感的名字忽悠有怀旧情结的投资人，5万元人民币起投，号称收益稳定在6%以上，一年期限的年化收益号称10%。有限合伙类的产品取名“盾构机”，投资门槛20万元以上，年化收益是11%，投资超过50万的收益更高。股权类投资理财项目取名“万顺”，承诺有本金1.2倍的回报，号称投资理财项目都是香港上市公司股票。

美丽承诺终梦碎

2019年12月，随着越来越多的投资人无法领回收益及本金，最终以肖某为骨干的经营团队犯罪事实充分暴露。截至2019年12月，该公司共吸引331人参与投资，投资金额约1.26亿元，最终造成245名集资参与人本金损失约5600万元。其中，肖某直接带领其麾下业务员，吸引集资参与人共176人，非法吸收公众存款5200余万元，造成135人损失本金2000万元，肖某个人获利近60万元。

受理该案后，润州区检察院高度重视，强化提前介入，检察官针对案件定性、打击范围、追赃挽损等方面提出意见20余条，引导公安机关侦查取证。在做好集资参与人释法说理的同时，检察官把追赃挽损贯穿办案始终，依托侦查监督与协作配合办公室，做好协作联动工作。（通讯员 焦惟奇 许淑萍记者 张驰川）

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